Quel est le rôle de l’allocation d’actifs tactique ?

L’allocation d’actifs tactique ajuste la répartition des actifs de manière active et flexible (contrairement à l’allocation stratégique qui définie une répartition fixe). Le rôle de l’allocation tactique est de tenir compte de la situation actuelle du marché, en prenant en compte les probabilités d’évolution des actifs à court et à moyen terme.

Comment calculer l’allocation d’actifs stratégique ?

L’allocation d’actifs stratégique définit la répartition de vos investissements en fonction de votre profil d’investisseur. Le pourcentage alloué aux différentes classes d’actifs est défini par plusieurs critères : L’objectif : finalité de l’investissement. L’âge, qui détermine souvent l’horizon d’investissement.

Quels sont les avantages de l’allocation stratégique ?

L’allocation stratégique peut très bien suffire pour la plupart des investisseurs qui souhaitent mettre en place un portefeuille. Cependant, en se focalisant uniquement sur le profil de l’investisseur, elle ne tient pas compte de la valorisation du marché, ni de l’évaluation des opportunités. C’est là qu’intervient l’allocation tactique.